نظام مكافحة الاحتيال المالي2021

الكاتب: رامي -
نظام مكافحة الاحتيال المالي2021
يعتبر الاحتيال المالي من أكبر الجرائم التي نشأت بشكل عام، لذلك تم اتخاذ العديد من القرارات حول ما تعنيه عقوبة السجن لمن يرتكبون هذه الجرائم الخطيرة ويعرف ذلك بنظام مكافحة الاحتيال.

تعريف الاحتيال المالي
أنواع الاحتيال المالي على مستوى الشركات
أنواع الاحتيال المالي على المستوى الفردي
الفرق بين الاحتيال المالي وغسيل الأموال
الاحتيال المالي في مواجهة التكنولوجيا الحديثة
نظام مكافحة الاحتيال المالي
نصائح لتجنب الاحتيال المالي
تعريف الاحتيال المالي

الغش المالي يصيب كلاً من المؤسسات والأفراد بشكل مشترك ولا يميز بين أحد، وتعريفه يقع تحت الخداع للاستفادة بشكل كبير من السرقة والمال للسارق وهناك من يفعل ذلك حتى يقوم طرف آخر بما يسببه. يمكن أن تفيد الخسارة أولئك الذين تعرضوا للاحتيال وليس من الضروري أن يقتصر الاحتيال على المال فقط، لذلك تم وضع نظام مكافحة الاحتيال المالي.

أنواع الاحتيال المالي على مستوى الشركات

هناك العديد من أنواع الحيل المتوفرة في المؤسسات التجارية وهي كالتالي:

اختلاس الأشياء الثمينة والنقود.
نوع آخر من الاحتيال هو تزوير المستندات من الشيكات والطلبات وإثبات المؤهلات وشهادات التفويض والفواتير وبطاقات الائتمان وبطاقات الهوية وبطاقات الصراف الآلي.
تقليد الأوراق النقدية.
تزوير الأختام والتوقيعات.
قم بتغيير التعليمات الموجودة على الكمبيوتر عن طريق إدخال معلومات جديدة.
تغيير وتعديل مكونات الاختبار.
إدخال الأموال والتحويلات للعملاء أو الموظفين الوهميين.
يُعرف التسرب غير القانوني للتعليمات بالإساءة.
تقديم الهدايا والرشاوى لتجاهل مرتكبي عمليات الاحتيال واكتشاف المعلومات السرية
الاحتيال على المستندات والمزايا التي لا يمكن لأحد الحصول عليها.
أنواع الاحتيال المالي على المستوى الفردي

هناك أنواع أخرى من الاحتيال ولكن على مستوى الفرد، وقبل كل شيء نحتاج إلى معرفة نظام مكافحة الاحتيال المالي، وتشمل هذه الأنواع ما يلي:

تقليد شخص مهم مثل موظف بنك والطلب منه تحديث البيانات عبر الهاتف.
الإعلان عن تسوية الديون ومنح الأموال اللازمة للمشاريع.
يمكن أن يحدث الاحتيال عند التسوق على مواقع الويب المزيفة.
مجهول يدفع الرسوم والفواتير من خلال حساب مصرفي.
أرسل رسائل نصية مزيفة لإعلامهم بالفوز بجوائز نقدية.
سرقة المعلومات من البنك وإساءة استخدامها.
إرسال إعلانات عن وظائف وهمية.
عروض وهمية للسيارات الفاخرة بأسعار منخفضة. [1]
الفرق بين الاحتيال المالي وغسيل الأموال

يمكن تعريف غسيل الأموال على أنه كلام شخص ما للتعامل مع أفعاله الإجرامية وتقديمها بشكل شرعي من أجل عدم الشك أو العودة والإفصاح، يتعايش الاحتيال المالي وغسيل الأموال حيث يخفي الشخص المحتال أنشطته من خلال عمل ما يسمى بغسيل الأموال. لذلك، يجب أن يكون هناك دائمًا نظام لمنع الاحتيال المالي.

الاحتيال المالي في مواجهة التكنولوجيا الحديثة

استفاد المحتالون كثيرًا من التكنولوجيا في الاحتيال المالي حيث يمكن استخدامها لتحويل الأموال بسهولة إلى مكان آخر لتوفير الوقت والجهد، ولكن تم استخدامها أيضًا بطريقة خاطئة أخرى على الكمبيوتر بسعر منخفض يسهل عملية الاحتيال .

نظام مكافحة الاحتيال المالي

لقد وصلنا إلى النقاط الرئيسية في موضوعنا، الحفاظ على نظام لمكافحة الاحتلال، حيث بذلت البنوك قصارى جهدها لتطوير وسائل وطرق آمنة لحماية الأنظمة من الاحتيال المالي، مع إنشاء وحدات متخصصة حولها للحفاظ على النظام في الداخل. البنوك.

كما تم إصدار قانون ينص على عقوبة السجن لمدة 7 سنوات وغرامة تصل إلى 5 ملايين لكل من سرق الأموال، أي الاحتيال المالي، أو السجن لمدة5 سنوات لمن يسرق الأموال التي في حوزتهم مقابل غرامة مالية. للحفاظ على 3 ملايين.

نصائح لتجنب الاحتيال المالي

هناك بعض نصائح الامتثال التي ستمنحك الكثير من الثقة وتحافظ على الأفراد والمؤسسات في مأمن من الاحتيال المالي. تتضمن هذه النصائح ما يلي:

حافظ على المعلومات الشخصية آمنة ومأمونة وغير معرضة للخطر.
عدم التحدث إلى شخص كان على الأرقام السرية التي يمتلكها الشخص لأنها إحدى طرق الاحتيال المالي.
استخدم أرقامًا سريعة يصعب الوصول إليها وليست متسلسلة.
لا تطلب المساعدة من الغرباء أو الغرباء في كتابة أرقام سرية أو معرفة النظام.
قم بتغيير رقم التعريف الشخصي الذي يجب على الشخص القيام به بانتظام للحفاظ على السرية.
عند التسوق على مواقع الويب، عليك أن تعرف أنه يمكن الوثوق بها وأن المعلومات يمكن توفيرها بأمان.
حماية أجهزة الكمبيوتر من الفيروسات أو برامج التجسس التي تصيبها من خلال إعداد برامج مكافحة الفيروسات.
لا تلاحق رسائل البريد الإلكتروني المزيفة وقم بحذفها من الهاتف حتى لا تعرض جهازك للخطر.
ابتعد عن الإعلانات التي تقدم مدفوعات غير مرخصة للديون أو المشاريع.
لا ينبغي الوثوق ببعض الأشخاص الذين تدفع لهم فواتير السداد.
إخطار البنك بفقدان البطاقات المصرفية.
أخبر البنك عن أي شيء مروع بشأن صرف الأموال في ماكينة الصراف الآلي.
لا ينبغي أن تكون الرسائل التي تتضمن محتوى عن الفوز جديرة بالثقة.
الإبلاغ عن جميع الرسائل الاحتيالية.
شارك المقالة:
1 مشاهدة
هل أعجبك المقال
0
0

مواضيع ذات محتوي مطابق

التصنيفات تصفح المواضيع دليل شركات العالم
youtubbe twitter linkden facebook