يتوقع العديد من الأشخاص في حالة إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي أن هذه البنوك ستحصل على رسوم من العملاء على تلك العملية.
ولكن هذا ليس شرطا أساسيا في كافة البنوك، عملية الإيداع النقدي لبعض البنوك لا يتطلب رسوم.
وخاصة إذا كان الشخص يضع هذا الحساب سواء شخصي أو توفير فلن يحتاج الشخص تسديد رسوم لتلك الخدمة المقدمة للبنك.
وإن كان يوجد البنوك الأخرى قد تطلب ذلك ولكن في العادة البنوك الكبرى غير مؤكد فيها ذلك الرسوم.
يجب على صاحب الإيداع أن يكون مراقب لكافة المعاملات النقدية التي يقوم بها في حسابه البنكي، قبل إيداع النقود.
وخاصة في حالة وضع إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي فقد يثير العديد من الشكوك والتساؤلات عن هذا الشخص ومن أين جاء بهذا المبلغ.
خوفًا من اجراء عمليات غسيل أموال أو غيرها من العمليات الأخرى، لذلك يمكن للشخص تقسيم هذا المبلغ إلى مجموعة من الأقسام حفاظا على عدم الشكوك والتساؤل.
تمثل عملية إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي بشكل منتظم فيمكن ذلك من أجل إيداع المبالغ بشكل دوري.
وذلك عن طريق الاحتفاظ بسجلات عن مصدر الأموال، وذلك من أجل تغطية قواعد المتعاملين والإبلاغ عن الإيداعات الجديدة عند الضرورة.
تلك السجلات تساعد صاحب الإيداع في الاحتفاظ بأموالها بعيدا عن الشبهات، وذلك بتقديم الدليل والوثائق.
التي تدل على كيفية الحصول على الأموال ونشاط صاحب الحساب البنكي، من أجل ضمان أنها بعيدة عن غسيل الأموال أو الجرائم بمختلف أنواعها.
توجد مجموعة من الحالات التي يمنع فيها قانونيا فيها إيداع مبلغ كبير في الحساب البنكي، وذلك في حالة أن هذا المبلغ كبير ولا يتناسب مع الوظيفة الخاصة بصاحب المال.
ففي تلك الحالة يجب على صاحب المال أن يقدم سجل وثيقة توضح مصدر تلك الأموال، وذلك منعا لوجود شك في أن هذا الشخص ارتكب جريمة أو يقوم بأعمال مخالفه.
وذلك حتى لا يوضع البنك في محل شك ومسائلات قانونية على تلك العميل، ومن أمثلة هذه الحالات الأتي:
العربية
